Money Management: Jak Ochránit Svůj Obchodní Účet Před Pohromou

Money management a řízení rizik jsou základem úspěšného obchodování. Mnozí nováčci na trzích se soustředí jen na zisky a neuvědomují si, že i ztráty jsou neoddělitelnou součástí obchodování. Pravé mistrovství spočívá v tom, jak ztráty kontrolovat a zajistit, že vás neohrozí na existenci. Pojďme si ukázat, jak se vyhnout největším chybám a stát se mistrem ve správě financí.

Zlaté pravidlo řízení rizik: Nikdy neriskujte více než 2 % na obchod

Toto jednoduché pravidlo může rozhodnout o tom, zda váš obchodní účet přežije i série ztrát. Pokud budete riskovat pouze 2 % svého kapitálu na jeden obchod, dokážete přežít i několik po sobě jdoucích neúspěchů. Například pokud máte účet o hodnotě 100 000 Kč, nikdy byste neměli riskovat více než 2 000 Kč na obchod.

Může to znít jako malé riziko, ale představte si situaci, kdy zažijete deset ztrátových obchodů v řadě. Pokud riskujete 2 % na každý obchod, váš účet by klesl jen o 20 %. Pokud byste však riskovali 10 %, váš účet by zmizel úplně.

Exponenciální růst i pád

Když se daří, účet roste exponenciálně. Každý zisk přináší stále větší výnosy. Například 5% zisk z účtu o hodnotě 100 000 Kč přidá 5 000 Kč, ale 5 % z účtu o hodnotě 105 000 Kč už přidá 5 250 Kč. Zisky se násobí, což je skvělé.

Ovšem pozor! Stejným způsobem fungují i ztráty. Pokud například váš účet klesne z 10 000 USD na 8 000 USD (20% ztráta), budete potřebovat 25% zisk, abyste se dostali zpět na 10 000 USD. To je důvod, proč je správné řízení rizik tak důležité – chrání vás před těmito exponenciálními pády.

Jak se vypořádat s po sobě jdoucími ztrátami?

Dříve nebo později každý obchodník zažije sérii ztrát. Klíčem k přežití je nastavení nízkého rizika na obchod. Pokud riskujete 2 % na obchod, budete schopni zvládnout až 50 po sobě jdoucích ztrát, aniž byste přišli o celý účet. Samozřejmě, pravděpodobnost, že byste zažili 50 ztrát v řadě, je extrémně nízká, ale stát se to může.

Důležité je také diverzifikovat. Nesázejte všechny své peníze na jednu akcii nebo jeden měnový pár. Diverzifikací napříč různými sektory a třídami aktiv snížíte riziko, že všechny vaše investice zasáhne jedna negativní událost.

Příklad 1: Riziko 2 % na obchod

Pokud začnete s účtem 10 000 Kč a ztratíte 2 % na obchod:

• Po 5 po sobě jdoucích ztrátách váš účet klesne na 9 039 Kč.
• I po 10 ztrátách by váš účet zůstal nad 8 000 Kč, což vám dává prostor k zotavení.

Příklad 2: Riziko 5 % na obchod

Pokud riskujete 5 %:

• Po 5 ztrátách by váš účet klesl na 7 738 Kč.
• Po 10 ztrátách by váš účet klesl pod 6 000 Kč, což znamená dramatický pokles a těžší návrat na původní hodnotu.

Příklad 3: Riziko 10 % na obchod

Pokud riskujete 10 %:

• Už po 5 ztrátách váš účet klesne na 5 904 Kč, což je více než 40% ztráta z původního kapitálu.
• Po 10 ztrátách by vám zbylo pouze kolem 3 000 Kč, což ukazuje, jak riskantní je vysoké procento na obchod.

Tato čísla ukazují důležitost nízkého rizika na obchod, aby váš účet přežil i těžká období.

Shrnutí

Řízení peněz a rizik není nejvíce vzrušující část obchodování, ale je to přesně to, co rozhoduje o dlouhodobém úspěchu. Pokud dodržíte zlaté pravidlo a nebudete riskovat více než 2 % na obchod, udržíte si účet i po sériích neúspěchů. Pamatujte také na exponenciální růst a pád – co může vypadat jako malá ztráta, se může rychle změnit ve velký problém, pokud nebudete opatrní.

Držte se těchto základních principů a vaše šance na úspěch na trzích dramaticky vzroste!